1. Cos'è la Travel Rule?
La Travel Rule richiede alle istituzioni finanziarie di condividere alcune informazioni di base sui loro clienti quando si effettuano transazioni oltre un certo importo verso un'altra istituzione finanziaria. L'Autorità Monetaria di Singapore (MAS) ha recentemente incorporato i requisiti di trasferimento di valore della Financial Action Task Force ('Travel Rule') nella legge sui servizi di pagamento (Avviso PSN02). In conformità con i nuovi requisiti, Cake DeFi implementerà nuove misure sui prelievi di fondi a partire dal 31 marzo 2022. La Travel Rule è anche conosciuta come la Raccomandazione #16 del GAFI sulla lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo e della proliferazione.
2. Come influisce la travel rule sui processi di prelievo?
Il processo generale di prelievo non cambierà. Devi inserire i tuoi indirizzi nella whitelist una volta e poi puoi utilizzare i nostri servizi nel solito modo. Aderire alla Travel Rule dà ai nostri clienti la tranquillità di sapere che Cake DeFi è sempre all'avanguardia nel fornire prodotti e servizi sicuri e protetti pensando ai nostri clienti.
3. Come faccio a sapere se l'indirizzo appartiene ad un portafoglio privato (non custodial) o ad una piattaforma (custodial)?
La differenza principale tra un portafoglio privato (non custodial) e un indirizzo appartenente ad una piattaforma (custodial) è la proprietà delle chiavi private.
Il tuo indirizzo di deposito con Cake DeFi è un esempio di indirizzo appartenente ad una piattaforma (custodial). Anche gli indirizzi di deposito sulla maggior parte delle borse centralizzate (per esempio Binance, Kraken o Coinbase) appartengono ad una piattaforma (custodial). Quando un indirizzo appartiene ad una piattaforma, la piattaforma/servizio possiede le chiavi private e tiene i tuoi beni in custodia.
DeFiChain Wallet, Metamask o TrustWallet sono esempi di un portafoglio privato (non custodial). Con un portafoglio privato, solo l'utente possiede le chiavi private e ha il pieno controllo del portafoglio.
4. Come faccio a inserire un indirizzo nella withelist?
Il processo di whitelisting è abbastanza semplice.
Se stai usando un nuovo indirizzo, allora devi inserire i seguenti dettagli durante il processo di whitelisting:
Se l'indirizzo è un custodial (appartiene ad una piattaforma) o un indirizzo non custodial (appartiene ad un portafoglio privato)
Nome della piattaforma in caso di indirizzo custodial. Se il nome della piattaforma non è nella lista, l'utente può scegliere "Altro" e indicare il nome della piattaforma in una casella di testo.
Se hai già un indirizzo legacy inserito nella lista bianca e salvato nel tuo profilo Cake DeFi:
Tutto quello che devi fare è aggiornare questo indirizzo durante il processo di prelievo. Clicca semplicemente sul pulsante "Modifica" e aggiorna l'indirizzo con le seguenti informazioni:
Se l'indirizzo è un custodial (appartiene ad una piattaforma) o un indirizzo non custodial (appartiene ad un portafoglio privato)
Nome della piattaforma in caso di indirizzo custodiale. Se il nome della piattaforma non è nella lista, l'utente può scegliere "Altro" e indicare il nome della piattaforma in una casella di testo.
5. Ci sarà un limite all'importo che posso inviare ai portafogli ora?
Non ci sono cambiamenti per quanto riguarda il limite di prelievo. Finché il tuo importo di prelievo è superiore alla tassa di prelievo, puoi prelevare quanto vuoi.
6. Perché devo dichiarare la proprietà dell'indirizzo?
Cake DeFi vuole assicurarsi che gli utenti stiano trasferendo denaro solo a se stessi. Di conseguenza, gli utenti devono ora specificare che sono in possesso degli indirizzi che stanno usando e se questi indirizzi sono indirizzi di portafoglio custodial o non custodial. Cake DeFi intraprende questo passo per rispettare pienamente le regole stabilite dalla Monetary Authority of Singapore (MAS). In conformità con i nuovi requisiti, Cake DeFi implementerà nuove misure sui prelievi di fondi a partire dal 31 marzo 2022.
7. Cosa succede al ritiro se c'è un errore nelle informazioni che fornisco?
È importante che ti assicuri che le informazioni che fornisci siano corrette. Altrimenti, ci sarà il rischio che il tuo prelievo venga rifiutato o che i tuoi beni vadano persi in alcuni casi.
8. Cosa succede se non ho le informazioni richieste per il portafoglio ricevente?
Queste informazioni saranno richieste per procedere con il prelievo. Se non sei sicuro delle informazioni, contatta il supporto della piattaforma/portafoglio ricevente per ulteriori informazioni.
9. Questo sarà richiesto solo quando si preleva un certo importo, se sì, qual è questo limite?
Questo si applica a tutti i prelievi, indipendentemente dall'importo.
10. La regola del travel rule si applica a tutti gli utenti di Cake DeFi?
Sì, la Travel Rule si applica a tutti gli utenti di Cake DeFi, indipendentemente dalla loro residenza.
11. Questa regola richiede la segnalazione al governo di qualche informazione?
No, non devi riferire nulla al governo.